Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы российскими банками (информация имеется в свободном доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который противодействует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают данные действия, однако знают не все бизнесмены)
Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа результаты заморозки окажутся безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отражены в них. Только лишь после тщательного анализа данных документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет несложно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить данную ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии нижеприведенных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая также проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро немалое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых ситуациях действия банков не поддаются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" сделал серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
